南华大学贴吧 - 长城基金邹德立:看好短债资产 规避三大投资风险

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2019-08-12 16:58
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长城基金邹德立:看好短债资产 规避三大投资风险...

  邹德立,武汉大学金融学专业学士、华中科技大学工程硕士,具有12年债券投资管理经历。现任长城基金固定收益部副总经理。曾就职于深圳农村商业银行总行资金部,从事债券投资与研究工作。2009年3月进入长城基金管理有限公司,曾任运行保障部债券交易员兼固定收益研究员。自2011年10月19日起担任长城货币市场证券投资基金基金经理。2014年6月起担任长城工资宝货币市场基金基金经理。2017年9月起任长城收益宝货币市场基金基金经理。

  中证网讯(记者 张焕昀)近期,外围市场利空引起全球市场震荡,A股市场也出现了调整,年初“小阳春”行情下的赚钱效应不复存在。在这样的市场环境下,如何做好投资理财,对于很多投资者来说,都是一种巨大的挑战。长城基金固定收益部副总经理邹德立日前在接受中证报记者采访时表示,投资中最重要的事情就是保住本金。建议投资者在投资理财的过程中,要着重从安全性、流动性和收益性这三个方面去关注和考察。

  看好短债资产

  据悉,邹德立具有12年债券投资管理经验,目前管理着长城货币、长城工资宝、长城收益宝3只货币市场基金,投资经历丰富。

  二季度以来,A股市场陷入震荡,外部扰动因素也为未来市场方向增加了不确定性。相对于权益市场的跌宕起伏,截至6月28日,中证综合债指数收益率上升趋势明显,近一年取得了6%的涨幅,短久期资产配置的性价比逐渐提升。在此背景下,短债基金这一收益可观、申赎方便的基金种类,重新成为投资者竞相追捧的热点。作为长城短债债券型证券投资基金(下称“长城短债”)的拟任基金经理,邹德立毫不讳言他对于短债产品的看好。

  “根据美林时钟判断,在宏观经济的缓慢下行周期里,债券资产是最优的避险资产和具有合理回报的投资资产。”邹德立表示,当前国内债市总体看好,但由于受通胀等因素影响,债市投资应控制久期利率风险和信用等级风险。因此,非常看好中高等级短久期债券。但同时,建议风险承受能力相对偏低的投资者,能够适当规避长久期债券和低信用等级债券。

  稳健理财 安全第一

  作为具有丰富经验的专业投资者,邹德立始终相信“大道至简,势不可违。”

  “投资不是每时每刻每天每月的交易,真正的投资机会也不是每时每刻每天每月每年都有。在漫长的岁月里,在大的机会出现和发现之前,我们更多地应该是保持耐性,保住本金,保值增值。”这种投资理念,也体现在邹德立的投资管理过程。邹德立表示,风险管理是他在管理基金产品过程中最为看重的事情。投资风格上,由于长期投身于对债券市场的研究,邹德立深知风险控制的重要性,形成了收益之前先考虑风险的投资习惯。因此,在组合持仓上,秉持精选高等级债券的投资原则,尽量规避“雷”债,在稳健的前提下,尽量争取高收益。

  在邹德立看来,本金是种子,没有种子便无法播种,更无法收获。“要获得好的收成,就必须考虑投资理财的安全性、流动性和收益性。”邹德立认为,国内投资者对于预期投资回报率往往期望过高,因此忽略了理财风险,陷入理财亏损的不利境地。稳健理财,安全第一。

  规避三大投资风险

  谈到投资者容易面临的投资风险,邹德立表示,对于个人投资者而言,往往陷入以下三大投资风险:一是过度自信,盲目投资,导致股票长期套牢的风险;二是盲目追求高收益理财,导致血本无归的风险。“您惦记人家利息,人家惦记您本金”;三是现金趴账,过度消费,不做投资,跑输通胀。“你不理财,财不理你”。不当投资最终让人错失了人生的“上车”机会和大时代的发展。

  邹德立建议,在目前市场环境下,对于风险承受能力不高的投资者来说,短债产品是相对不错的选择。短债基金通常被认为是“货币基金的增强版”,它和货币基金一样,具有费率低、流动性好的特点,但投资范围更广,收益相对较高。同时,相对于普通的债券基金和权益基金,它的投资风险更低。

  据了解,长城短债基金是目前市场上费率较低的短债产品。相较市场上现有的短债基金,长城短债A类管理费率为0.25%/年,托管费率为0.05%/年,认/申购费率可低至每笔1000元,赎回费率持有大于30天可免,总费率可低至约0.3%/年,一般短债基金的费率通常在0.5%-1%/年;长城短债C类的销售服务率为0.15%,一般短债基金的费率通常在0.2%以上。

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